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退保遇怪事 20萬理財差點變投資!上海老阿姨直呼:一身冷汗

時間:2019-08-20
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東方網記者薛寧偉8月6日報道:近日,許多中老用戶向東方網報道,他們的安邦保險在到期時收到了短信。另一方不僅知道他們的手機號碼和政策,而且“安邦伙伴”的身份幫助公司放棄保險程序,然后向用戶推薦“金融產品”。記者證實,所謂理財產品實際上是第三方資產管理公司的投資產品,資金風險不明。該公司表示,兩名違反規定的業務經理被駁回。

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Anbang Insurance用戶收到的放棄短信

Anbang用戶:“幫助投降”準確到達的短信

“20萬美元的擔保資本管理幾乎變成了投資?!闭劦竭@件事,60歲的王阿姨仍然有一種揮之不去的恐懼。 7月23日,王阿姨收到了“銀保服務中心”的短信。它恰逢安邦保險到期。她根據短信的地址去了金沙江路的辦公樓。在接待室,客戶經理說他們與Anbang有“伙伴”,復制了王阿姨的身份證,并在平板電腦上向她顯示了政策信息。王阿姨當場收到安邦保險確認投降的確認書。根據她的回憶,整個退保過程非常順利,“它幾乎與銀行財富管理窗口的運作程序相同?!?

王阿姨在同一天被贖回,名為安邦盛世3號人壽保險(通用型),三年前在招商銀行的財富管理柜臺購買。完成后,經理推薦一年期投資產品,年利率為6%。 “這個產品是我們公司的直銷,安邦不參與抽獎,利率更高?!蓖醢⒁桃昧私浝淼脑?。

在猶豫購買時,王阿姨打電話給銀行財務專員打來的電話。結果是冷汗:“我說安邦沒有這樣的投降方法,我感到恐慌?!钡诙?,憑借賬戶,王阿姨的內心略顯放松,但與其他有相似經歷的用戶一樣,一系列問題讓她感到困惑:如何掌握對方的政策信息?如何順利完成退保程序?

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客戶經理向用戶顯示退保操作界面

涉及公司:業務經理違規操作

根據用戶反映的情況,記者于7月30日來到上海方瑞投資管理有限公司。當前臺工作人員被要求以“安邦保險到期”為由時,對方給予了肯定答復。然而,很快,一位名叫陳的經理接到了記者的采訪。他表示,該公司“不從事工業投資”和“不知情”的業務以外的情況,并否認與安邦存在“伙伴關系”關系。

根據工商信息,上海杰爾投資管理有限公司成立于2014年,注冊資本為人民幣1億元,投資管理(股權投資和股權投資管理除外),企業管理咨詢(經紀除外)和進口和出口貨物。公開信息并未表明公司存在異常風險。

安邦保險公司確認了公司經理陳某的一些陳述。安邦人壽的客戶服務部門回復稱,該公司未授權或委托任何第三方非銀行機構協助退保業務。公司將記錄并驗證用戶反映的情況。

截至撰寫本文時,劉姓姓劉的負責人打電話給東方網,以進一步回應此事。 “該公司最近聘請了Anbang Insurance的兩名前雇員。他們私下將舊俱樂部的客戶信息作為業務來源開展業務。這違反了規定?!八麄兪侨绾纬晒ν瓿赏吮3绦虻??該負責人解釋說,安邦保險有微信投降功能,“只要真實姓名登錄,就可以在線操作?!蹦壳?,涉案的兩名員工已被解雇。

投資與財務:大多數“阿姨”和“叔叔”都不清楚

隨著國民收入的增長,近年來,家庭資產配置的概念日益普及,中老年人對投資和財富管理的需求日益強烈。但是,“投資”和“財務管理”并不是一回事。出于這個原因,也有一些人對這個概念感到困惑。早在2017年,北京陽光消費大數據技術研究院和消費者網絡聯合發布《老年消費維權輿情大數據報告》。報告顯示,投資和財務管理在當年老年消費者權益保護領域排名第一,占權利總數的36.81%。

最近,記者利用“投資”和“財務管理”對街道進行了跟進。在10位“阿姨”和“叔叔”中,只有一位受訪者更準確地指出了投資和財務管理。就資金風險的差異而言,其他受訪者表示他們“不清楚”,其他人認為“財務管理就是投資”。

財富管理產品是指由商業銀行和正規金融機構設計和分銷的產品。目的是幫助合理安排收入和支出,以實現個人收入和支出的協調。投資產品由公共基金管理公司或監管機構批準的證券公司發起,作為標準化金融產品,其目的是幫助某些投資者獲得價值,甚至物有所值。

需要提醒的是,高回報通常意味著高風險,清理自己的需求,了解產品特征,以及風險計量的全面評估是資產配置之前的重要一課。

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