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銀行為何力推用戶辦理信用卡又嚴格控制信用卡套現呢?

時間:2019-09-22

我想在四天前分享。

說到信用卡,卡神集團知道朋友可以想到的兩件事是信用卡折扣和現金套利。正如卡神集團在之前的文章中所說,信用卡現金套利是一個不可避免的事實。畢竟,普通人每月消費超過10萬元是極其不正常的?,F在銀行正在搶占信用卡市場,發行卡以吸引用戶并嚴格控制現金流。雖然從邏輯上講,沒有問題,但正如網友所說:為什么我不處理這么多信用卡?今天,Card God集團開始與朋友討論為什么銀行會推動用戶處理信用卡并嚴格控制信用卡的現金流。讓我們一起來看看吧。

據媒體報道,在涉及信用卡套利的案件中,卡神集團發現被檢查的可能性很高,特別是通過銀行POS機的運作。在Kashen集團看來,原因如下:

銀行一直憎惡持卡人使用信用卡兌現;

2.目前,許多監管部門要求收緊當地公安機關報告當前信用卡持有情況,所有銀行都要好好實施。

3.開證行對信用卡持有人使用的監管正在增加。

基于以上三點,銀行嚴格控制現金持有人是其中一個重要原因。與此同時,Kashen集團和朋友們告訴一個案例,來自HB省的Zmou使用了37臺POS機來兌現,最后由于觸發了銀行的風控系統而被公安機關抓獲。

Z出生于20世紀60年代,是HB省一家貿易公司的所有者。它主要銷售汽車和零配件,并銷售建筑材料。 Z可以掛羊頭賣狗肉,在自己的營業場所經營POS機,為客戶提供信用卡兌現,籌卡,貸款和其他服務,并將信用卡金額從0.5%收取到0.8% 。手續費。為了擴大業務范圍并隱藏人們的眼睛和耳朵,Z要求朋友或熟人以他的公司(企業)的名義申請POS機。 POS機被放下后,直接移交給Z.同時,Z借用同學或親戚的信用卡進行兌現和籌款。對于那些提供幫助的朋友,同學,熟人等,Z已經給予了一定的福利費。 Z使用37臺POS機以他的公司和朋友或熟人的名義處理信用卡現金卡業務。共提供2,639張信用卡信用卡服務。信用卡總額2.4億元,手續費135萬元。元。然而,銀行發現了Z頻繁提現的記錄。中國人民銀行中央分行的反洗錢部門發現,Z的貿易公司在短期內經常進行信用卡交易。資金轉移后,他們很快被轉移到個人,觸發銀行的現金監控。該系統將涉嫌犯罪的線索移交給市公安局。在法庭判決后,Z被發現犯有非法業務罪。

法院認為,Z違反國家規定,使用銷售點終端(POS機)以虛擬交易方式非法從事資金支付和結算服務,擾亂市場秩序,情況特別嚴重。他的行為構成了非法的商業行為,并判處他被判處9年3個月徒刑,并處以罰款154萬元。判決結束后,Z拒絕接受上訴。市中級人民法院認為,原判決不合法,駁回上訴,維持原判。

對信用卡詐騙定罪的定罪規定。在案件的情況下,它仍然腳踏實地地做一些深入發展的業務來創造財富,而不是觸摸非法的,非法的東西。我希望這些信息能夠幫助我的朋友。

收集報告投訴

說到信用卡,卡神集團知道朋友可以想到的兩點肯定是積分折扣和現金。正如卡神集團在上一篇文章中所說,信用卡兌現是一個不可避免的事實。畢竟,普通人每個月花費超過10萬元是極其不正常的。所以現在所有銀行都急于搶占信用卡市場,他們嚴格控制用戶的現金。雖然邏輯思維沒有問題,但網民們說:我不兌現,如何辦理這么多信用卡?什么?今天,卡神集團開始與朋友討論為什么銀行推動用戶處理信用卡并嚴格控制信用卡兌現。我們一起來看看朋友吧。

據媒體報道,在涉及信用卡現金調查的案件中,卡組發現被檢查的可能性,特別是通過銀行POS操作,過大。在卡組中,原因如下:

銀行一直討厭持卡人使用信用卡提款;

2.目前,許多地方監管部門要求報告當前的信用卡集,以加強對當地公安機關的報告,各銀行都很好地實施;

發卡銀行對持卡人目前使用信用卡套的監控正在增加。

基于以上三點,銀行對持卡人施加嚴格的控制點是其中一個重要原因。與此同時,卡神集團和朋友告訴一個案子,說Z Z省人民用37臺POS機兌現,最后因為銀行風險控制系統的觸發而被警察逮捕。

Z出生于20世紀60年代,是HB省一家貿易公司的所有者。它主要銷售汽車和零配件,并銷售建筑材料。 Z可以掛羊頭賣狗肉,在自己的營業場所經營POS機,為客戶提供信用卡兌現,籌卡,貸款和其他服務,并將信用卡金額從0.5%收取到0.8% 。手續費。為了擴大業務范圍并隱藏人們的眼睛和耳朵,Z要求朋友或熟人以他的公司(企業)的名義申請POS機。 POS機被放下后,直接移交給Z.同時,Z借用同學或親戚的信用卡進行兌現和籌款。對于那些提供幫助的朋友,同學,熟人等,Z已經給予了一定的福利費。 Z使用37臺POS機以他的公司和朋友或熟人的名義處理信用卡現金卡業務。共提供2,639張信用卡信用卡服務。信用卡總額2.4億元,手續費135萬元。元。然而,銀行發現了Z頻繁提現的記錄。中國人民銀行中央分行的反洗錢部門發現,Z的貿易公司在短期內經常進行信用卡交易。資金轉移后,他們很快被轉移到個人,觸發銀行的現金監控。該系統將涉嫌犯罪的線索移交給市公安局。在法庭判決后,Z被發現犯有非法業務罪。

法院認為,Z違反國家規定,使用銷售點終端(POS機)以虛擬交易方式非法從事資金支付和結算服務,擾亂市場秩序,情況特別嚴重。他的行為構成了非法的商業行為,并判處他被判處9年3個月徒刑,并處以罰款154萬元。判決結束后,Z拒絕接受上訴。市中級人民法院認為,原判決不合法,駁回上訴,維持原判。

對信用卡詐騙定罪的定罪規定。在案件的情況下,它仍然腳踏實地地做一些深入發展的業務來創造財富,而不是觸摸非法的,非法的東西。我希望這些信息能夠幫助我的朋友。

石寶

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