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違規接受保險資金投資 建信信托、中信信托再領罰單

時間:2019-10-17
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建行信托和中信信托因違反規定被接受保險基金投資管理和單一信托,最近被北京市銀行保險局罰款。值得注意的是,這也是兩家信托公司自9月以來再次受到懲罰。

感動“新寶合作業務”紅線

根據8月8日發布的處罰決定,中信信托存在“為銀行提供逃避監管的渠道服務”和“違反保險資金投資管理和單一信托”的違法事實。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》的第46條,北京市銀行保險監督管理委員會責令中信信托進行更正,并處以70萬元罰款。處罰是在9月25日決定的。

在前一天,即9月24日,建行信托還因“違反保險基金投資管理和單一信托”而受到處罰。責令改正,并處罰款40萬元。

中信和建信這兩個信托巨人都受到了懲罰,與“新寶合作業務”的紅線無關。今年6月,中國銀行業監督管理委員會辦公廳發布了《關于保險資金投資集合資金信托有關事項的通知》,其中明確指出:“保險基金不得投資單一基金信托,也不得投資結構性集合基金的劣等受益權。信任?!?

同時0010010指出,保險基金投資集體基金信托應在信托合同中明確規定權力和責任,禁止將基金信托作為渠道使用。信托公司管理基金信托委托第三方提供投資咨詢服務的,應當遵守銀行業監督管理委員會的有關規定,不得將主動管理責任轉移給投資顧問等第三方機構。并且可能不提供保險資金的渠道服務。

此外,01003010還要求,除了信用等級為AAA的集體基金信托之外,投資同一集體基金信托的保險集團(控股公司)或保險公司的投資金額不得超過產品實收信托的50%。 %,在包括關聯方的情況下,投資于同一集體基金信托的投資金額不得超過該產品有償信托規模的80%。

“單個信托的投資資金一直被禁止使用。過去,在沒有集中度要求的情況下,集體信托很容易出現,從而導致以實際產品為渠道。這種調整倡議的名稱,渠道的行為,加快了信托的主動管理轉變?!比A泰證券研究員沉娟指出。

監督和持續覆蓋

值得注意的是,這一次是受到懲罰的,這也是自9月以來中信信托和中信信托的第二次。 9月5日,建信信托和中信信托分別成立“房地產開發企業,繳納土地出讓金,非法投資“四證”不完備房地產項目,非法投資不具有次級資格的房地產項目。違反資金”。企業提供資金; “房地產開發企業非法使用信托資金支付土地出讓金”,北京市銀行保險監督管理處分別處以90萬元和30萬元罰款。截至目前,建信信托和中信信托累計罰款已超過一百萬。

除上述兩家信托公司外,中泰信托年內也屢遭處罰。今年5月,由于“ 2015年7月,沒有違反信托財產的承諾”,中泰信托成為上海。中國銀行保險監督管理委員會給予警告和處罰,沒收違法所得264.36萬元;其次是8月,由于“ 2014年12月至2018年7月,業務流程合同未能實現全過程,動態盡職管理”,中泰信托被責令改正,并處50萬元罰款。

據不完全統計,截至目前,銀行安全監督系統年內已向12家信托公司發行了26張罰單,共計罰款229.76萬元。其中,侵犯房地產業務是信托公司受到處罰的主要原因之一。這五家信托公司均違反房地產業務,罰款640萬美元。

具體而言,除建信信托和中信信托外,中融信托還因“不審慎的房地產信托業務”等五項違規行為被監督并命名,共罰款210萬元;廣東省金融信托公司受到處罰。原因還包括“違反房地產業務”,共罰款225萬元。此外,北方信托還發生了“違法房地產自營貸款”,“信托資金非法發行房地產貸款”等違法違法行為,被罰款85萬元。

分析師認為,在強有力的外部監管環境下,信托公司會經常碰礦山,這將對公司的業務發展,公司評級,自身形象和個人職業生涯規劃產生更大的影響。 “根據有關規定,受托管理社會保障基金,保險基金,企業年金,特殊目的受托人以及委托境外理財服務時,將對信托公司施加行政處罰的限制,并且可能還會受到限制。在將來申請新業務類型時會受到影響?!?yi儀標準研究報告指出。

就銀行保險合作而言,就進入壁壘而言,01003010要求作為受托人的信托公司必須“在過去一年中沒有發生該公司和高級管理人員發生的重大刑事案件,并且尚未受到監管機構的重大行政處罰”。條件。對于受懲罰的信托公司,合作空間可能會受到影響。

(編輯器:DF120)

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